La gestion du poste clients est un enjeu stratégique pour toute entreprise. Pourtant, nombreux sont les dirigeants de PME et de startups qui négligent cette fonction essentielle, au risque de compromettre leur trésorerie, leur rentabilité, voire leur pérennité. Retards de paiement, litiges non résolus, manque d’automatisation, absence de stratégie de relance : les conséquences peuvent être lourdes.
C’est pourquoi Fygr a conçu une checklist exclusive de 27 bonnes pratiques, issue de l’expérience terrain, pour vous aider à structurer, optimiser et sécuriser votre poste clients.En échange de vos coordonnées, recevez gratuitement ce guide opérationnel, conçu pour vous aider à piloter vos encaissements.
1. Pourquoi la gestion du poste clients est-elle un enjeu majeur ?
La gestion du poste clients ne se résume pas à envoyer des factures. C’est une fonction transverse, qui agit à la fois en amont (sécurisation de la relation commerciale) et en aval (encaissement et recouvrement).
Les conséquences d'une mauvaise gestion peuvent être plurielles :
- Baisse de trésorerie disponible
- Augmentation du coût du crédit
- Multiplication des retards de paiement
- Détérioration de la relation client
- Risques accrus d’impayés…
L’enjeu principal de nos bonnes pratiques :
Vous aider à optimiser votre stratégie de gestion du poste clients, pour améliorer votre BFR, gagner en visibilité, réduire vos délais d’encaissement, et renforcer votre capacité de financement (via l’affacturage ou l’escompte).
2. Les 5 grandes étapes d'une gestion efficace du poste clients
Dans notre checklist téléchargeable, nous avons structuré les 27 bonnes pratiques autour de 5 grandes étapes clés.
Sécuriser la relation client en amont
Dès le premier contact commercial, l’évaluation de la solvabilité des prospects est essentielle. Cela passe par :
- L’analyse de leur santé financière
- L’usage d’outils de scoring
- La définition contractuelle claire des conditions de paiement (CGV, devis, bons de commande)
Structurer et optimiser la facturation
Une facture claire, conforme, envoyée rapidement et suivie correctement est un pilier incontournable. Mais cela repose aussi sur :
- La centralisation des informations
- La coordination entre les équipes commerciales et la finance
- L’édition et le suivi automatisé, via outils de credit management
Mettre en place une stratégie de relance personnalisée
Relancer toutes les factures, peu importe le montant, est une bonne pratique. Notre checklist détaille :
- Les scénarios de relance selon les typologies de clients
- Les meilleurs canaux de communication (mail, téléphone, courrier)
- L’automatisation des relances (y compris les mails de pré-échéance)
- L’envoi des relances clients centralisé, avec les pièces jointes nécessaires
Suivre et piloter sa trésorerie au quotidien
La situation financière de votre entreprise requiert une vision en temps réel de vos encaissements :
- Suivi de la balance âgée, DSO, indicateurs de performance…
- Outils de rapprochement bancaire
- Plateformes de reporting consolidé
Gérer les risques et améliorer sa capacité de financement
Enfin, notre document présente des solutions pour se prémunir contre les risques d’impayés :
- Mise en place de limites d’encours
- Affacturage confidentiel, assurance-crédit, alertes automatisées
- Utilisation de l’escompte pour encourager les paiements anticipés
3. Une approche moderne, centrée sur des outils performants
Notre checklist ne se contente pas d’énumérer des conseils : ce document vous guide pas à pas, avec des exemples concrets, des outils recommandés, et une approche résolument orientée efficacité.
Vous découvrirez comment :
- Intégrer la force de vente dans votre stratégie de recouvrement
- Utiliser une plateforme client pour la consultation et le téléchargement des factures
- Déléguer certaines tâches sans perdre le contrôle
- Profiter des avantages d’un outil de credit management
4. Téléchargez gratuitement la checklist des 27 bonnes pratiques de gestion du poste clients
Vous souhaitez :
- Réduire vos délais de paiement
- Optimiser votre trésorerie
- Sécuriser vos créances clients
- Structurer une stratégie de recouvrement efficace
Cette checklist est faite pour vous !
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Trop d’entreprises attendent qu’un litige ou une crise de liquidité survienne pour s’intéresser à la gestion de leur poste clients. Avec cette checklist, passez à l’action de manière structurée, sans vous perdre dans un jargon technique. Ce PDF vous fournit un condensé de bonnes pratiques, testées et validées par des experts du credit management.
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