Avec la multiplication des levées de fonds, de nombreuses start-up et PME bénéficient du soutien d'investisseurs. Cependant, ces derniers exigent souvent un reporting de trésorerie régulier et détaillé.
Ce processus, bien qu’essentiel pour assurer une gestion efficace des fonds, devient rapidement chronophage pour les dirigeants.
En effet, préparer des rapports financiers chaque mois ou trimestriels pour les investisseurs implique l’utilisation d'une multitude d’outils tels que :
La complexité de ces tâches rend difficile l’automatisation du reporting, ce qui complique également des calculs essentiels comme le cash burn (la consommation mensuelle de trésorerie).
Pourtant, un reporting de trésorerie précis est indispensable pour anticiper les besoins financiers et garder le contrôle sur l’utilisation des liquidités.
🤔 Alors, comment optimiser ce reporting sans y consacrer trop de temps, tout en gardant une vue claire et précise sur la gestion du cash ?
Chaque équipe – ou même chaque personne dans les petites structures – doit maîtriser son propre budget.
Elles doivent être en mesure de fournir une visibilité complète et transparente sur les outils et ressources utilisés, et sur les dépenses afférentes.
Par ailleurs, il peut aussi être très utile de définir tôt des plafonds de dépenses clairs par équipe ainsi que de restreindre les accès aux cartes bancaires.
Former vos équipes est crucial pour assurer un reporting de trésorerie efficace. Cela passe par la compréhension des principaux indicateurs financiers, tels que l'encaissement, le décaissement et la liquidité.
Ces éléments permettent de mieux appréhender le risque financier.
Pour garantir une bonne organisation, il est important de définir des catégories de données. Chaque indicateur doit être clair et facilement partagé avec les collaborateurs. Cela va faciliter la lecture et l’analyse des rapports.
Conseil : Utilisez un tableau récapitulatif personnalisé pour organiser les différents indicateurs du reporting de trésorerie. Cela permet de visualiser les données de manière plus claire et accessible à tous.
Former vos équipes sur ces indicateurs favorisera une meilleure compréhension des enjeux financiers. Un reporting bien structuré renforce la prise de décision en temps réel.
Les nouveaux outils d’Open Banking font émerger des nouvelles possibilités en termes d’automatisation du reporting financier, en particulier sur des sujets comme le suivi de l’utilisation des fonds bancaires.
Fygr est un bon exemple de ce type de nouveaux outils : la solution permet d’automatiser les points de reporting spécifiques aux questions de trésorerie, et plus globalement à la consommation de ressources financières.
Concrètement, Fygr est en mesure de récupérer en continu les flux bancaires de l’entreprise, et d’y appliquer des algorithmes d’automatisation de l’analyse :
La solution permet également une visualisation flexible, en fonction des contraintes fixées par le dirigeant et ses potentiels investisseurs (graphs, tableaux, indicateurs spécifiques).
Ces tableaux de bord clés en main peuvent ensuite être directement partagés avec les différents intervenants (banquier, expert-comptable, board, équipe, investisseurs, etc.).
« Chez Kazidomi, nous avons mis en place très tôt un système de gestion des flux de trésorerie pour pouvoir nous montrer convaincants auprès de nos investisseurs et de nos banquiers, et l’effet a été radical : notre capacité à projeter de façon très claire l’utilisation des fonds, qui est souvent un challenge pour les startups, a été valorisée. » Alain Etienne, fondateur de Kazidomi
Suivre les flux de trésorerie en temps réel est essentiel pour garder le contrôle sur vos finances. Cela permet d’anticiper les besoins de liquidité et d’éviter les surprises.
Il est important de créer un tableau de suivi adapté à vos besoins. Ce tableau doit être facilement personnalisé pour inclure vos objectifs financiers et les prévisions de trésorerie.
Conseil : Utilisez des outils qui permettent la mise à jour automatique des données de trésorerie. Cela simplifie le suivi des flux et la comparaison avec vos prévisions.
Un bon prévisionnel de la trésorerie améliore la prise de décision. Vous pouvez ainsi ajuster rapidement votre stratégie en fonction des entrées et sorties d’argent et l'intégrer à votre reporting de trésorerie.
Pour optimiser le processus de reporting financier, l’automatisation est un facteur majeur. Elle permet de gagner du temps et d’améliorer la qualité des rapports. Un bon usage des outils d’automatisation fiabilise la collecte de données et facilite leur traitement.
Le contrôleur financier a également un rôle crucial. Il veille à ce que la production des rapports soit précise et pertinente. Automatiser ces tâches permet de réduire les erreurs et d’assurer une meilleure prise de décision.
Conseil : Misez sur des outils qui automatisent la collecte et l'analyse des données financières pour fiabiliser votre reporting de trésorerie.
En optimisant le processus de reporting financier, vous améliorez la réactivité de votre organisation. Vous pouvez ainsi anticiper les besoins et ajuster les actions stratégiques en temps réel.
Pour l’expert-comptable, la multiplication des comptes bancaires – sans oublier les sociétés qui utilisent des outils comme Paypal pour la réception et/ou l’envoi de paiements – peut rapidement s’avérer très compliquée à gérer.
Dans la mesure du possible, il est donc judicieux de limiter le choix des moyens de paiement, et surtout de tous les lier à son outil de reporting de trésorerie.
Il est crucial de commencer à mettre en place des processus de suivi et de planification de la trésorerie avant d’être noyé dans l’ensemble des données à synthétiser. Dans le cas contraire, la mise en place pourrait s’avérer extrêmement pénible et complexe.
En mettant en place à temps les outils et processus opérationnels de suivi appropriés, le dirigeant gagne en sérénité sur le futur de son activité et évite les incohérences dans ses chiffres, qui peuvent s’avérer très chronophage à rectifier.
Un bon reporting de trésorerie apporte de nombreux avantages. Il permet d'avoir une vue claire et précise de la situation financière de l'entreprise. Cela offre un gain de temps considérable pour le dirigeant, qui peut se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.
Le reporting régulier est également rassurant pour les investisseurs. Il leur permet de suivre la performance de l'entreprise et renforce la sérénité dans la gestion des fonds. Une bonne consolidation des données améliore la visibilité globale de la trésorerie.
Avantages principaux :
Le reporting de trésorerie favorise ainsi un pilotage financier plus précis, contribuant à la stabilité de l’entreprise à long terme.
Il est crucial d’automatiser le suivi de la trésorerie et d’identifier les écarts pour mieux analyser la santé financière de l’entreprise. Cela permettra de consolider les informations nécessaires et d’exploiter efficacement les données.
Un reporting de trésorerie bien structuré, soutenu par des tableaux de bord financiers, facilite la prise de décision. Il aide à mieux appréhender les besoins en financement et en fonds de roulement tout en anticipant les investissements futurs.
Conseil : Utilisez un tableau de flux et des outils de reporting financier tels que propose Fygr pour visualiser rapidement votre volume de trésorerie et vos objectifs.
Dans tous les cas, il vaut mieux ne pas attendre la levée de fonds pour mettre ce processus en place. Un suivi régulier et des rapports financiers bien construits seront des arguments convaincants pour les investisseurs et banques.
Dans tous les cas, mieux vaut ne pas attendre la levée de fonds pour mettre ce genre de processus en place. Puisqu’un suivi rigoureux sera un argument supplémentaire à faire valoir auprès des investisseurs potentiels 😉
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