La trésorerie est le nerf de la guerre pour les jeunes entreprises. Vous cherchez à optimiser lagestion de votre trésorerie, mais vous ne savez pas comment vous y prendre ? Nous sommes là pour vous aider.
La gestion de trésorerie connaît une digitalisation importante ces dernières années grâce à des outils digitaux collaboratifs toujours plus rapides et intuitifs. Ces outils, à destination des dirigeants et des experts-comptables, sont très pratiques pour gérer la trésorerie simplement et rapidement.
Voici une liste des 10 meilleurs logiciels de trésorerie en France pour en finir avec l'administratif chronophage et laborieux.
Nous vous expliquons également quelles sont les fonctionnalités clés d'un logiciel de trésorerie ainsi que les critères pour bien choisir cet outil de gestion incontournable.
Automatisez le suivi de votre trésorerie avec Fygr
Le logiciel de gestion et prévision de trésorerie pour les TPE et PME.
Les outils de gestion de trésorerie sont le graal pour la bonne gestion financière et la pérennité de votre entreprise. Le choix de l'outil de gestion de trésorerie dépend donc des besoins de votre entreprise et de l'usage que vous voulez en faire en premier lieu.
En effet, avec presque tous les outils de gestion de trésorerie, vous allez avoir accès à :
Une synchronisation bancaire automatisée et sécurisée ;
Un suivi des encaissements et décaissements précis ;
Des prévisions de trésorerie.
Néanmoins, certains logiciels présentent certains avantages selon votre entreprise et votre besoin primaire.
Voici notre top 5 des meilleurs outils de gestion de trésorerie avec leurs principales fonctionnalités, leurs avantages et inconvénients.
Fygr
Fygr est une solution de gestion et de prévision de trésorerie lancée en 2020 en France. Cette solution est spécialement désignée pour les startups, TPE et PME.
Fygr est la première solution capable de construire automatiquement des projections de votre trésorerie grâce à un outil intelligent d'optimisation. La prévision de trésorerie en devient même ludique grâce à l'outil de création de scénarios.
L'interface de Fygr est 100 % personnalisable en fonction de votre secteur d'activité et de vos besoins.
L'outil est adapté aux gérants des entreprises et leurs experts-comptables grâce à une approche multi-utilisateurs très collaborative. Pour les experts-comptables, il est ainsi possible de proposer Fygr à la clientèle en marque blanche, aux couleurs du cabinet.
Les principales fonctionnalités sont donc :
L'agrégation de toutes vos banques et tous vos comptes sur une seule plateforme ;
Une synthèse de la trésorerie de votre activité ;
Une visualisation de vos coûts pour réduire les dépenses inutiles ;
Un ensemble de méthodes pour construire facilement votre prévisionnel de trésorerie ;
Une vision "Budget vs Réalisé" ;
Une approche multi-utilisateurs collaborative ;
Une approche multi-entreprises.
Les avantages de Fygr :
Un suivi de trésorerie rigoureux et rapide grâce à des algorithmes d'automatisation ;
Des représentations claires et personnalisées de votre trésorerie grâce à la catégorisation des flux de trésorerie ;
Une équipe très réactive, toujours prête à vous aider.
Les inconvénients de Fygr :
Encore peu d’intégrations avec des logiciels de comptabilité, exception faite de RCA.
Chez Fygr, nous souhaitons réellement nous adapter à vos besoins, c'est pour cela que nous proposons une grille tarifaire adaptée à votre demande.
Fygr reste idéal pour les petites et moyennes entreprises du fait de l’offre complète qu’il propose et de sa très grande simplicité d’utilisation. Fygr permet de mettre en place et suivre un prévisionnel de trésorerie facilement pour les jeunes sociétés et leurs experts comptables qui souhaitent bien gérer leur trésorerie.
Turbopilot
Turbopilot est un logiciel SaaS de gestion de trésorerie, de prévision et de pilotage de gestion lancé en 2018. La solution Turbopilot a été créée et lancée par une entreprise française spécialisée dans l'accompagnement et la formation des dirigeants d'entreprises sur la gestion de leur entreprise, RCA Consulting.
Turbopilot offre une solution avec un tableau de bord à jour en continu et une visibilité claire des résultats de chaque structure de votre entreprise.
Les principales fonctionnalités :
Un suivi de trésorerie interactif avec plusieurs indicateurs clés de la performance ;
Un suivi des comptes clients et fournisseurs afin d'éviter les risques d'impayés ;
Une solution de prévisionnel d'exploitation et de trésorerie ;
Une synchronisation bancaire et la gestion des emprunts.
Les avantages :
Les intégrations et API pour s’intégrer à d’autres programmes informatiques ;
La possibilité d'estimer votre TVA à payer chaque mois ;
Les simulations de vos futurs projets et l’analyse des effets sur la trésorerie.
Les inconvénients :
L'absence d'application mobile ;
Une complexité supérieure due aux nombreuses fonctionnalités disponibles ;
Une formation payante et obligatoire afin de le prendre en main et de l'utiliser au mieux (½ journée environ).
Cashlab
Cashlab est une solution qui permet d'automatiser le pilotage de votre trésorerie dans le but de gagner du temps sur vos prévisions et vos reportings, d'améliorer votre BFR et d'optimiser vos financements et investissements.
Créée en 2015, Cashlab est une plateforme SaaS qui permet donc de piloter son cash pour optimiser vos flux de trésorerie.
Cashlab est un logiciel complet qui propose une approche à la fois comptable et bancaire.
Les principales fonctionnalités :
Prévisionnel avec analyse des écarts ;
Solde de trésorerie en temps réel ;
Synchronisation bancaire ;
Catégorisation automatique ;
Reportings financiers et prévisionnels avec le P&L, le tableau de Trésorerie, le Bilan et le TFT.
Les avantages :
Vision stratégique du cash grâce à la dualité comptable et bancaire ;
Un partage des informations financières simples avec des investisseurs éventuels.
Les inconvénients :
Complexité de la solution, notamment avec la dualité comptable et bancaire
Plus spécialisé dans les grands comptes
Cashlab est particulièrement utilisé par les moyennes entreprisesetlesETI.
Axonaut
Axonaut est un logiciel de gestion spécialisé pour les entrepreneurs. Ce dernier facilite la vie de l'entrepreneur en regroupant toutes les activités de l'entreprise dans une seule solution : devis et factures, gestion commerciale, comptabilité, trésorerie.
La solution d'Axonaut regroupe deux logiciels en un : un CRM et un ERP. Il s'agit d'une solution 100% en ligne avec une application mobile disponible afin d'en faciliter l'accessibilité.
Les fonctionnalités disponibles :
Un outil de gestion de la relation client qui vous permet de piloter la gestion commerciale de votre entreprise de la prospection à l’encaissement ;
Un suivi des devis et des facturations ;
Le suivi des prévisionnels de trésorerie.
Les avantages :
Une plateforme complète qui regroupe la gestion commerciale et comptable ;
La possibilité d'exporter les données sous plusieurs formats afin de s’adapter au logiciel de l’expert-comptable ;
Dispose d'une application mobile.
Les inconvénients :
Peu d'options de personnalisation sur la partie trésorerie ;
Peu de flexibilité sur la partie prévisionnelle de trésorerie ;
Vision globale, mais manque parfois de spécificités selon vos besoins
Très généraliste
Axonaut est apprécié des auto-entrepreneurs et des TPE. Moins adapté aux PME ou ETI, ce logiciel peut néanmoins servir de transition vers un logiciel plus complet pour les grandes entreprises.
Agicap
Agicap est une solution 100 % en ligne lancée en 2016.
Les fonctionnalités disponibles d'Agicap :
Pilotage de votre trésorerie en temps réel ;
Centralisation et paiement de vos factures fournisseurs ;
Plan de trésorerie prévisionnel ;
Logiciel de relance et de recouvrement de votre clientèle.
Les avantages :
Une intégration automatique avec de nombreux logiciels ;
Une consolidation de vos filiales avec une vue d'ensemble de toutes les entités de votre entreprise ;
Des fonctionnalités de recouvrement clients et de paiement fournisseurs.
Les inconvénients d'Agicap :
Tarifs uniquement disponibles sur devis ;
Certaines fonctionnalités peu intuitives.
Agicap correspond aux PME et aux grandes entreprises.
Pennylane
Pennylane est une solution comptable tout-en-un qui intègre la comptabilité, la facturation et la gestion financière, lancée en 2020. Elle est conçue pour faciliter la collaboration entre les entreprises et leurs comptables, en fournissant des outils de suivi financier en temps réel.
Les fonctionnalités disponibles :
Suivi des flux de trésorerie en temps réel
Automatisation de la facturation et de la gestion des paiements
Gestion des dépenses et intégration bancaire
Outils de reporting financier et analytique
API pour l'intégration avec d'autres outils (Zapier, Stripe, GoCardless)
Application mobile pour la gestion à distance
Les avantages :
Interface intuitive qui fournit aux utilisateurs de visualiser facilement leur situation financière.
Automatisation des tâches comptables, réduisant ainsi le temps consacré aux processus manuels.
Bonne intégration avec des outils tiers comme les logiciels de paie et les solutions de paiement.
Support client à l'écoute via plusieurs canaux, dont le chat et un service d'assistance 24/7.
Les inconvénients :
Certains utilisateurs signalent que le support client pourrait être amélioré, notamment en termes de rapidité.
Peut ne pas offrir une flexibilité suffisante pour les grandes entreprises ayant des besoins très spécifiques.
Pennylane est une bonne cible pour les petites et moyennes entreprises (PME), aux indépendants, et aux cabinets comptables cherchant à simplifier leur gestion financière. Il est également possible d'automatiser les tâches comptables courantes pour leur business.
Quickbooks
QuickBooks est une solution comptable très populaire, particulièrement adaptée aux TPE, aux freelances et aux indépendants. Créé par Intuit, QuickBooks fournit des outils de gestion financière et comptable en ligne, simplifiant les tâches quotidiennes des entrepreneurs.
Les fonctionnalités disponibles :
Suivi des flux de trésorerie en temps réel
Facturation et gestion des paiements automatisée
Outils de gestion des dépenses et des notes de frais
Calcul de trésorerie avec suivi des écarts
Intégration bancaire et rapprochement automatique
Reporting et analyse financière
Les avantages :
Très facile à prendre en main pour un grand nombre, dont les non-experts en comptabilité.
Excellent support et large communauté d'utilisateurs pour résoudre les problèmes.
Automatisation des tâches comme la facturation et la gestion des paiements.
Intégration fluide avec d'autres applications tierces comme PayPal, Square, ou Shopify.
Inconvénients
Les fonctionnalités avancées de reporting peuvent être limitées pour les grandes entreprises.
Le prix peut augmenter avec les fonctionnalités supplémentaires comme le suivi de la paie.
Fonctionnalités limitées pour les entreprises ayant des structures financières complexes.
QuickBooks est spécialiste pour les auto-entrepreneurs, professionnels freelances et petites entités cherchant à simplifier la gestion de leurs finances.
Malheureusement, Quickbooks n’est plus disponible en France aujourd’hui.
Cegid Treasury
Cegid Treasury est un logiciel de gestion de trésorerie destiné aux entreprises de taille intermédiaire et aux grandes entreprises. Il permet une gestion fluide des flux financiers tout en offrant des outils de prévision et de reporting complets.
Les fonctionnalités disponibles :
Gestion des flux de trésorerie avec suivi en temps réel
Prévision de trésorerie avec analyse des écarts
Gestion des paiements et des encaissements
Rapprochement bancaire automatisé
Reporting financier détaillé
Gestion des devises et des risques financiers
Les avantages :
Outil complet fournissant des fonctionnalités avancées pour la gestion des flux financiers.
Très bon outil pour les entreprises multi-sociétés et multi-devises.
Capacité d’intégration avec d’autres logiciels de gestion financière.
Solution cloud, donc accessible de n'importe où.
Inconvénients :
Solution complexe, qui peut nécessiter un accompagnement lors de la mise en place.
Moins abordable pour les petites sociétés ayant des besoins basiques.
Coût élevé par rapport aux solutions destinées aux TPE.
Cegid Treasury est spécialiste aux entreprises de taille moyenne à grande, en particulier celles ayant des opérations internationales ou multi-sociétés.
Kyriba
Kyriba est une solution d'administration de trésorerie et de finance de référence pour les grandes entreprises internationales. Ce logiciel cloud permet une gestion complète des flux de trésorerie, du financement, et des risques financiers pour une bonne visibilité et un contrôle des liquidités.
Les fonctionnalités disponibles :
Gestion centralisée de la trésorerie et des liquidités
Prévision et optimisation de la trésorerie
Gestion des paiements et des créances
Analyse et gestion des risques financiers (change, taux, etc.)
Reporting financier et tableaux de bord personnalisés
Outils de conformité et de contrôle interne
Les avantages :
Solution robuste et très complète pour les grandes entreprises.
Forte capacité de gestion multi-devises, multi-filiales et multi-sociétés.
Outils avancés pour la gestion des risques financiers.
Intégration avec d’autres systèmes ERP et bancaires.
Inconvénients :
Complexité de la mise en place et du paramétrage pour les petites entreprises.
Coût relativement élevé, adapté aux grandes organisations ayant des nécéssités sophistiquées.
Nécessite une formation spécifique pour exploiter toutes les fonctionnalités.
Kyriba s’adresse principalement aux grandes entreprises et groupes internationaux cherchant à centraliser et à optimiser leur gestion des liquidités et des risques financiers.
Tableau comparatif
Outil
Fonctionnalités
Pour qui ?
Prix à partir de
Fygr
Synchronisation bancaire
Personnalisation du suivi de trésorerie
Prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme
Un logiciel de trésorerie est un outil informatique spécialement conçu pour aider les entreprises à gérer efficacement leurs flux de trésorerie. Il permet d'automatiser et de centraliser les processus liés à la gestion de trésorerie, tels que :
la prévision des liquidités
le suivi des encaissements et des décaissements
la gestion des comptes bancaires.
Grâce à un logiciel de trésorerie, les dirigeants peuvent améliorer leur visibilité financière, optimiser leur gestion de trésorerie et prendre des décisions éclairées pour assurer leur stabilité financière.
Quelles sont les fonctionnalités clés d'un logiciel de trésorerie ?
Vous l’avez compris, bien gérer sa trésorerie est essentiel pour la bonne santé de l'entreprise. Pour planifier soigneusement son budget et bien gérer la trésorerie, il est important de pouvoir avoir facilement un aperçu des dépenses et des revenus tout au long de l’année.
Voici 8 critères à prendre en compte pour choisir votre logiciel de trésorerie :
Agrégation automatique des données bancaires en temps réel : Un bon logiciel de trésorerie doit être capable de recueillir automatiquement les mouvements bancaires immédiats pour une meilleure gestion de la trésorerie.
Tableau de bord simple et personnalisable : Un tableau de bord clair et visuel permet d'avoir une vision épurée de la trésorerie et de personnaliser la catégorisation des flux financiers.
Automatisation des tâches à faible valeur ajoutée : Le logiciel de trésorerie doit automatiser des tâches telles que la récupération automatique des données bancaires, le rapprochement des factures et des transactions, la catégorisation analytique des transactions, etc.
Possibilité de se projeter aisément grâce aux prévisions de trésorerie : Le logiciel doit permettre de concevoir simplement des suivis de trésorerie fiables pour une meilleure visibilité financière.
Création de scénarios : Un bon logiciel de trésorerie doit offrir la possibilité de créer des scénarios pour évaluer différentes situations et prendre des décisions éclairées.
Collaboration à plusieurs : Il est important de choisir un logiciel de trésorerie qui permet la collaboration avec d'autres utilisateurs tels que les associés, les investisseurs ou les experts-comptables.
Gestion de la pré-comptabilité : Un logiciel de trésorerie efficace doit faciliter la gestion des justificatifs liés aux transactions bancaires pour simplifier le travail de la comptabilité.
Gestion de plusieurs sociétés : Si vous dirigez plusieurs sociétés, il est avantageux de choisir un logiciel de trésorerie qui permet de gérer et de comparer la trésorerie de toutes vos entreprises sur un même outil.
Agrégation automatique des données bancaires
La première fonctionnalité absolument essentielle pour mettre en place un suivi de votre trésorerie est la synchronisation automatique des données bancaires. L’agrégation automatique des données bancaires dans le logiciel de trésorerie permet le recueil automatiqueet en temps réel de vos mouvements bancaires. C’est l’une des plus-values différenciantes des outils de gestion de trésorerie.
Avoir un tableau de bord personnalisable
Avoirun tableau de bord est l’une des meilleures façons de garder un œil permanent sur les transactions tout en s'appropriant la vision induite par le logiciel de trésorerie. C’est la deuxième fonctionnalité primordiale à avoir pour suivre les ventes, les contrats, les clients, les encaissements et les décaissements de l'entreprise.
Privilégiez un tableau de bord simple, mais à la fois personnalisé, afin d’avoir une vision des mouvements de l'entreprise la plus complète possible. Bien catégoriser les différents flux de trésorerie permet en effet d’aligner le plus justement possible le logiciel avec les objectifs de l'entreprise.
Autres fonctionnalités clés d'un logiciel de trésorerie
Il existe de nombreuses fonctionnalités additionnelles pertinentes à avoir dans le logiciel de trésorier afin d'automatiser les tâches à faible valeur ajoutée. Pour le dirigeant ou l'expert-comptable, cela permet d'anticiper les flux de trésorerie et les échéances.
Ces fonctionnalités sont clés pour gagner du temps et de la sérénité au quotidien. L'automatisation des tâches est un vrai gain pour la bonne gestion financière de l'entreprise. Ainsi, un logiciel de trésorerie doit a minima permettre de :
Récupérer et mettre à jour automatiquement les données bancaires ;
Personnaliser un tableau de bord pour l'entreprise ;
Catégoriser automatiquement toutes les transactions ;
Centraliser tous les justificatifs de transactions pour faciliter la comptabilité ;
Mettre en forme et analyser les différents éléments bancaires sous forme de graphiques et de tableaux ;
Construire un prévisionnel ;
Comparer le prévisionnel et le réalisé a posteriori ;
Extraire les données essentielles pour l’envoi (à la banque, par exemple).
Le logiciel de trésorerie est également là pour vous aider à prévoir vos besoins en trésorerie, anticiper les problèmes potentiels et adapter en amont l'activité de l'entreprise.
En modifiant certaines hypothèses prévisionnelles des tableaux de flux de trésorerie, divers scénarios peuvent être mis en place et utilisés à des fins stratégiques. C'est ce que propose par exemple Fygr. Le logiciel de trésorerie n’est alors plus seulement un outil de suivi, mais aussi un outil d’aide à la décision.
Enfin, les logiciels de trésorerie proposent d'autres fonctionnalités non primordiales, mais très souvent utiles selon le stade de l'entreprise. Parmi elles, on peut citer :
La budgétisation de la TVA ;
La gestion des notes de frais et des justificatifs ;
Les alertes et les relances automatisées selon votre échéancier ;
Un accès collaboratif pour l’expert-comptable ;
Des fonctionnalités de pré-comptabilité.
Cela reste des bonus qui peuvent grandement vous simplifier certaines tâches du quotidien. Que vous soyez un expert-comptable ou dirigeant d'entreprise, afin de vous permettre de vous concentrer sur des tâches à forte valeur ajoutée.
Quel logiciel de trésorerie choisir en fonction du stade de son activité ?
Concernant le stade de votre activité et le budget dédié, certains outils peuvent s'avérer trop complexes et trop chers pour vos besoins actuels. Choisissez donc une formule et un outil adaptés à votre situation. N'augmentez pas vos coûts de planification inutilement et de n'exploiter qu’à 50 % les possibilités qu’offre votre logiciel.
Certains outils sont plus adaptés à la phase d’amorçage et de création d’une start-up. D'autres avec des outils plus complexes gérant des intégrations avancées, par exemple, sont plus destinés à des grandes entreprises.
À cet effet, renseignez-vous toujours auprès de dirigeants d'entreprises dans le même secteur d'activité que vous et dont la taille est similaire. Faites votre propre benchmark, et validez vos premiers avis avec des démonstrations gratuites et des renseignements auprès des conseillers des outils de gestion de trésorerie.
Fygr vous propose par exemple une période d'essai gratuite, sans aucun engagement de 7 jours pour découvrir toutes les fonctionnalités de l'outil.
Les logiciels de trésorerie s'inscrivent dans les outils à avoir obligatoirement pour bien piloter votre entreprise. Ils répondent à de multiples besoins et vous aident à mieux gérer vos créances clients et vos dettes fournisseurs. Certains outils vont même plus loin et vous offrent des fonctionnalités plus complètes pour mieux piloter votre entreprise de manière générale.
Lors du choix de votre logiciel de trésorerie, prenez donc en considération les fonctionnalités dont vous avez besoin comme :
l’interface proposée par le logiciel
le coût
la flexibilité du logiciel pour votre entreprise.
Fygr, logiciel de pilotage financier
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